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远离非法集资 共建和谐家园 【敲打键盘声】 【黑屏，推出文字】 非法集资，是指未经中国人民银行批准，向社会不特定对象吸收资金、出具凭证、承诺在一定期限内还本付息的活动。 【典型案例照片（约4张）依次、快速推出】 情节严重，达到法定金额的，即构成非法吸收公共存款罪。 【推出字幕】 远离非法集资 共建和谐家园 【画面】 非法集资在我国当前比较突出。集资者想获取暴利，希望不劳而获；被集资者，也希望通过高息短期内获得高额回报，双方都有这样一种“逐利”的心理。 同时，被集资者还有一种从众的心理，许多群众看到集资者对初期的被集资者很快给予投桃报李，就会产生从众的心理，导致盲目跟风，一拥而上。 【采访】 政法系统人员：概述一下（我县）非法集资相关情况，过度，引出成因。 非法集资犯罪成因 社会防控机制不健全。我国高速发展的市场经济与相对落后的配套建设机制之间的矛盾，是近年来非法集资犯罪大量增加的重要原因。当前民间闲散资金流动量较大，民间借贷疯狂，大量社会闲散资金处于失控、无序状态。 投资融资渠道狭窄。一方面，社会公众缺乏正确的理财观念，易受不法分子的高息诱惑。另一方面广大中小企业信贷困难，资金供需矛盾十分突出。 民间借贷现象丛生。民间借贷手续便捷、方式灵活、交易成本底，为大量急需资金的而贷款无门的中小企业和个人提供了资金融通。因此民间借贷现象的普遍化也成了非法集资类犯罪蔓延的温床。 - 1 - 非法集资犯罪特点 参与主体出现多元化。由于高额回报诱惑，除法律意识淡薄的下岗职工、退休人员等弱势群体外，部分公务员、教师、医生、职业投资者、中小企业主等有一定经济实力人员，虽明知投资风险巨大，仍存在一夜暴富的侥幸心理，进行民间融资活动，参与人员多元化趋势明显。 【典型案件】 2013年犯罪嫌疑人孟某以经营公司等名义，于2010年10月至2012年12月，以给付月息2-5分不等的高息公开向40余人非法吸收存款，涉案金额4682万元。目前，该案已公诉法院。 2014年戴某、赵某等人以实体金店加盟某公司，采取置押业务、股权代持、股权质押借款等形式，向社会不特定对象非法吸收存款，涉案人员300余名，案值4000余万元。目前，犯罪嫌疑人戴某已被提请逮捕，案件正在进一步审查中。 【采访】 案件被害人：„„„„ 犯罪形式呈现多样化。此类犯罪已由原来的单一理财式集资，向多种名目转变。如以经营酒店、餐厅、投资幼儿园、房地产以及做承兑汇票生意的名义吸存。 【典型案件】 2013年10月至2014年5月，犯罪嫌疑人孙某和王某以开办幼儿园需要周转资金为由，以月息2至5分不等高息诱惑，向王某、单某等58人人吸收存款2000余万元。目前，犯罪嫌疑人王某已被逮捕，孙某被取保候审。 2013年犯罪嫌疑人徐某、潘某以自己经营的楼酒店、茶餐厅、火锅城需要资金周转，向社会不特定公众非法集资共计8669.63万元，造成5702.245 万元资金无法返还。目前，犯罪嫌疑人徐某、潘某已被逮捕，该案已移诉检察院。 调查取证追赃挽损难。非法集资案件作案周期长，犯罪嫌疑人往往用后参与集资人的钱兑付前面投资的利息，犯罪行为暴露具有滞后性。犯罪嫌疑人将涉案资金大量挥霍使用，造成追赃挽损极其困难。因此，这种非法集资行为给受害群众造成的经济损失非常严重。 【典型案件】 2011年6月至2012年4月，犯罪嫌疑人邹某以投资理财为名，先后向52人借款156万元，并承诺给予4-5分不等利息。邹某将吸收的存款一部分用于偿付利息，其余的全部用于购买彩票，致使所吸存款血本无归。犯罪嫌疑人邹某于2013年1月9日被赣榆县人民法院判处有期徒刑十二年，并处罚金30万元。 - 2 - 2013年犯罪嫌疑人张某以做生意需要资金、转贷款为名，以月息3分至9分为诱饵，向110余名社会不特定人员非法集资累计14818.9 万元，造成7198.146 万元资金无法返还。目前，犯罪嫌疑人张某已被逮捕，该案已移诉检察院。 【采访】 案件被害人：„„„„ 【采访】政法系统人员：简述几点危害，提醒群众预防非法集资…… 如何预防、杜绝非法集资 提高对社会的控制力。充分发挥社区等基层组织的作用，增强政府部门对“社情”的掌控度，及时发现、掌握非法集资情况。 建立预警机制。由政府牵头，建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络，增强信息采集能力，畅通信息传输渠道，整合部门力量，协调配合，提高预防监督的能力，避免或减少打击上的滞后。同时要及时发布预警信息，改变群众处于信息不对等的境地，引导群众自觉规范投资和理性理财。 加强相关法制宣传。使人民群众充分认识到非法集资的本质和危害，积极引导、增强群众理性投资意识，尤其要对投资的风险性、参与投资的责任分担、政府对投资无代偿责任等关键问题进行家喻户晓的宣传。 【采访】政法系统人员：总结，倡议，要认识到“世上没有免费的午餐”，非法集资不受法律保护……一定要健康理财，远离非法集资。 【推出字幕】 理性投资，远离非法集资，健康理财，共建和谐家园。 - 3 - 本文来源：https://www.dywdw.cn/0b592566cc1755270622080c.html
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2022-03-25
