【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《信用社反洗钱专项稽核汇总报告》，欢迎阅读！
一、基本情况 二、存在问题 （一）反洗钱组织机构及制度建设 ⅩⅩ联社虽然成立了反洗钱领导小组并设立了办公室，但在所有反洗钱内控制度和调整反洗钱领导小组成员的文件中，未明确规定反洗钱领导小组成员部门职能的分工职责。同时，在规章制度的建立健全方面，各联社参差不齐，大部分联社以省联社和人民银行的反洗钱制度、办法等为主，很少有本联社的制度及办法。 （二）、客户身份识别和客户身份交易记录保存 各联社都能执行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易保存管理办法》，但执行力不一。一是不能有效识别客户身份。如富平联社营业部在客户身份识别时不打印核查结果，仅加盖“联网核查一致”印章；华县联社2013年1月27日张珊开立个人结算户留存的身份证复印件是属于二次复印，复印件上已加盖“再次复印无效”印章；二是不能按照有关规定对客户风险等级进行规范划分。如ⅩⅩ联社营业部无部分客户风险等级划分表；富平联社客户风险等级划分表填写不完整、不规范。三是各营业网点都未按规定向联社报送客户风险等级划分统计表。 （三）资料报送 可疑交易信息特征描述不准确或甄别理由不恰当。如： ⅩⅩ联社营业部对反洗钱上报系统2012年提取的239笔可疑交易的交易特征描述均为“自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑”，未根据每笔交易的实际情况进行分析；富平联社对反洗钱上报系统提取的2012年2季度联社营业部可疑甄别数据，对公可疑交易1笔，金额32万元，甄别理由填写为“正常”。 （四）反洗钱宣传培训 经检查，各联社均能有效落实人民银行和省联社、办事处的宣传工作，但缺乏反洗钱工作宣传的主动性，如富平联社自身2012年未开展反洗钱宣传工作。 （五）反洗钱培训 三家联社的反洗钱培训工作均为方式单一、受训人员过少。多半是通过会计例会、专题会议的方式对会计主管、网点负责、信用社主任进行培训，而不能深入到反洗钱一线人员。而且，培训后无照片、材料及总结等资料。 （六）反洗钱工作业务检查及稽核审计 经检查，ⅩⅩ联社对反洗钱稽核、自查出的问题整改情况不到位。富平联社稽核审计部门年度内未对营业网点反洗钱工作进行专项稽核审计，只是在每季度的序时稽核、案件风险排查中涉及到反洗钱内容。 三、稽核建议 （一）财务部门加强对反洗钱一线工作人员的培训，提 本文来源：https://www.dywdw.cn/210c3a9cc67da26925c52cc58bd63186bceb92be.html
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2023-02-07
