【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《合规手册》，欢迎阅读！
合规手册 在工作中涉及政治、邪教、迷信、非法传销及其他违反国家法律法规的言行 盗取、挪用、非法占有客户出借资金、还款资金或公司财产 利用职权或职务便利索取、收受公司内外部人员的贿赂 伪造、变造、擅自变更各类法律文件、客户信息、印鉴，或盗用公司、员工、外部机构的钥匙、密码、印鉴而非法获取相关文件、客户信息或从事相关业务一 活动；知道或应该知道他人是通过以上方式获取的法律文件、客户信息、印鉴、钥匙、密码而同其进行相关业务活动 级 代签字或指使、授意、诱导他人代签字或在空白文件上签字 违 规 利用公司资源自行或怂恿其他员工销售、推广非公司业务，从事与公司存在利益冲突或有悖于商业道德、职业道德的其他营销活动 未经公司允许在其他机构兼任与公司经营业务活动有利害关系或利益冲突的职务 散播或做出不符合公司提供服务内容、相关业务流程或内部管理规定的言论或行为 对存在业务竞争关系的营销人员、检查人员、投诉人员以及调查处理人员进行侮辱、威胁、恐吓、打击报复或侵犯其人身及财产安全 违规行为造成或可能造成客户或公司损失达5000元及以上（包含累计）金额 违规者责任 直接解除劳动合同 1.扣除被查处当月及随后两个月的业绩提成、绩效或奖金 上追一级 2.且一年内不得晋升 3.且一年内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 1.扣除被查处当月及随后一个月的业绩提成、绩效或奖金 上追二级 2.且一年内不得晋升 3.且一年内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 未如实向客户披露对其利益有重大影响的服务、业务等相关信息 利用不正当手段诱导、强行推销或强迫、限制客户订立、变更、终止协议 向非特定对象以公开方式推广、推销、宣传限制性产品 处 罚 规 定 二 级 违 私自保留或未妥善存管业务活动中获取的客户信息、公司商业信息及其各类媒介、载体，存在客户信息或公司商业信息遗失、泄露、毁损风险 知道或应当知道是通过第三方渠道推荐的已被收取相关服务费用的客户，仍为该客户提供我共司服务，给客户或公司造成利用损失的 规 未取得相关从业资格而从事特定业务活动的 本人代客户接听或指使他人代客户接听公司回访电话 本人或教唆他人采取虚构事实、隐瞒真相等方式进行恶意投诉 对于重大事件未按公司规定进行上报或故意隐瞒事实真相；或虽然上报，但未按公司要求自行解决，有可能给公司造成不良影响或潜在风险 1.试用期员工：被查处时违规员工在试用期内的，直接解除劳动合同 违规者责任 处 罚 规 定 上追一级 2.正式员工：a.扣除被查处当月及随后两个月的业绩提成、绩效或奖金b.且一年内不得晋升c.且一年内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 d对于违规情节严重的，可同时处以降职、撤职或解除劳动合同 1.扣除被查处当月及随后一个月的业绩提成、绩效或奖金 2.且六个月内不得晋升 3.且六个月内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 上追二级 1.扣除被查处当月的业绩提成、绩效或奖金2.且六个月内不得晋升， 3.且六个月内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 工作过程中使用禁言词语 挂单、换单、飞单及帮助别人挂单、换单及飞单 三级违规 未经公司批准，针对公司业务擅自接受新闻、网站等媒介、出版单位或个人作者的采访或虽经授权但超出授权范围内内发表意见 使用未经公司批准的辅销材料、物料或业务辅助手段（包括设立网站等）进行公司业务的宣传、推广和联络等活动 未在公司规定时间内完整的向公司或客户转交文件、资料（无论是否为客户带来损失或是否引起投诉） 擅自将业务系统操作密码，门禁密码等交由他人使用 违反公司级制度规范或操作流程的，违规行为造成或可能造成客户或公司损失达3000元以下（包括累计）金额 处罚规定 上追一级 违规者责任 1.试用期员工：被查处时违规员工在试用期内的，直接解除劳动合同 2.正式员工：⑴扣除被查处当月及随后一个月的业绩提成、绩效或奖金(2)且六个月内不得晋升(3)且六个月内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价(4)对于违规情节严重的，可同时处以降职 处罚 1.扣除被查处当月业绩提成、绩效或奖金 2.且三个月内不得晋升 3.且六个月内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 上追二级 1.扣除被查处当月50%的业绩提成、绩效或奖金 2.且三个月内不得晋升 3.且六个月内不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 管理者所管辖团队的三级违规行为当月累积两次的，第二次违规按照二级违规处罚追求管理责任。管理者所管辖团队的三级违规行为当月累积三次（含）以上的，第三次（含）以上违规按照一级违规处罚追求管理责任 备注 四级违规 处罚规定 上追一级 未经同意，进入他人住所、办公场所或公众场合强行进行推销、滋扰他人工作生活 利用其他政府部门文件、行政处罚决定书或法院的判决书、裁定书等恶意攻击同行业竞争对手或本公司同事 在开展业务过程中贬损、诋毁、攻击其他职业、行业、公司、品牌、商品及其从业者的声誉 1.试用期员工：被查处时违规员工在试用期内的，取消其提前转正资格 2.正式员工：(1)扣除被查处当月业绩50%的提成、绩效或奖金(2)且三个月内不得晋升 当月累计两次（含）以上的，扣除被查处当月业绩50%的提成、绩效或奖金且三个月内不得晋升 ，不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好评价 对客户服务质量不良，导致客户投诉 违规者责任 五级违规 在公众场合公开展示、推广公司业务影响市政管理和公共秩序 参加外部营销活动未佩戴胸牌或未按照公司相关要求着装 违规者责任 上追一级 评价 部门内部进行通报批评 当月累计三次（含）以上的，扣除被查处当月业绩20%的提成、绩效或奖金且三个月内不得晋升 ，不得在各类评奖、考评中获得优秀、良好 禁 言 序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 宜信集团 上市公司 领先的 金融机构 金融许可证 银行 银监会监管 小贷公司（小额贷款公司） 贷款 接来源于宜信服务平台另一端愿意提供资金的个人或机构出借人。 10 宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务。任何交易的达成均由交易双方决定，交提供担保 易双方享有权利，承担义务，宜信不承担任何担保责任。 11 12 存入，存款 理财产品 产品，宜信可根据客户的需求，向其推荐相应的理财模式。 13 14 15 16 利息 代销信托产品（非自有产品） 销售债权 无风险、低风险、保本保息 如果您对信托产品感兴趣，我们将向信托公司推荐您，由您自行决定是否同信托公司建立信托关系 宜信不销售债权，宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务 从我公司的相关历史经验数据来看，过往年化收益率均值为***，过往不代表未来，历史数据仅供您参考 宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务。宜信不提供借款，借款人获取的资金直接来源于宜信服务平台另一端愿意提供资金的个人或机构出借人。借款人与出借人直接签署借款协议，故出借人收取利息，宜信收取服务费 宜信是为资金提供方和需求方提供咨询、对接等相关服务的现代服务企业，宜信不接收客户的存款 宜信为客户提供理财咨询和理财规划服务，帮助客户进行资产配置，提供个性化的理财方案和服务，宜信不销售理财禁言关键词 建议用语 宜信是在普惠金融和财富管理方面为客户提供多种服务的现代服务企业 宜信目前还未上市，但随着企业发展，会考虑上市进程 知名的 宜信是在普惠金融和财富管理方面为客户提供多种服务的现代服务企业 宜信不是金融机构，无需取得金融许可证 宜信是在普惠金融和财富管理方面为客户提供多种服务的现代服务企业 宜信不属于金融机构，不在银监会监管范围内，面来未来，我们欢迎监管，期望通过监管促进行业的健康发展 宜信是在普惠金融和财富管理方面为客户提供多种服务的现代服务企业 宜信仅提供信息咨询、需求对接、交易促成、风险控制以及相应的增值服务。宜信不提供借款，借款人获取的资金直 本文来源：https://www.dywdw.cn/55dc3706360cba1aa911da84.html
下载此文档
搜索文档
阅读：
文档下载
2022-07-16
