个人理财业务员客户群体进化趋势分析

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个人理财业务员客户群体进化趋势分析

个人理财行业前景现状及个人理财行业未来投资风险如何?个人理财市场投资者数量已达到1.89亿,机构投资者持股比例平均值约35.98%。国内各家银行拓展中高端个人理财业务的脚步一直未曾停滞。个人理财业务已经成为银行新的利润增长点,中外银行纷纷推出各自的个人理财品牌,并在个人高端客户市场和金融产品创新上展开了异常激烈的竞争。

高效的个人理财市场,能够以市场化方式把社会资金集中起来,在实体经济不同领域和企业发展不同阶段进行优化配置,从而引导资源流向经济社会个人理财发展最需要和最有效率的环节。

个人理财调研报告显示,一线城市年轻人中超过50%的人在18-20岁进入个人理财市场接触理财,其中,超20%的个人理财受访者愿意拿出收入的50%用于理财投资,还有超6%的受访者表示愿意拿出收入的70%投资股票和基金等品种;80%的受访者购买过基金,30%的个人理财受访者炒过股票,超20%的受访群体购买保险,买黄金、债券等品种的群体比例均超过20%

现如今,开拓个人理财是我国银行、证券、保险、基金以及信托等行业的重要努力方向。但与国外相比,我国个人理财市场还比较落后。个人理财公司的异军突起使得我国理财市场主体得以进一步丰富,为资产管理市场的发展注入了新生力量,不同类型的理财公司在产品结构、投资资产等方面呈现不同特点。

36.59%的个人理财投资者主要为了流动性管理,29.27%的个人理


财投资者认为互联网理财操作方便、简单、快捷。在性别差异方面,男性相对于女性更看重财富的保值和增值;在个人理财资金规模上,投资规模分布较为均匀,大部分个人理财金额均在3万元以下;在渠道偏好上,超过50%的人将“投资门槛符合投资需要”“产品收益符合投资需要”“品牌值得信任”列为选择互联网理财平台的主要理由。

随着“80后”、“90后”成为个人理财主体,互联网理财得到更多认同。在年轻人看来,互联网理财极为方便,只需在手机上下载相关APP,就可以根据个人理财的风险评级推荐不同的投资策略,个人理财投资顾问会帮助选择基金投资,还可以根据个人理财市场行情进行调整。

20XX年个人理财上市公司演绎出精彩业绩,深市逾八成公司实现盈利,逾八成营业收入规模扩大,逾六成净利润实现增长,沪市主板九成公司实现盈利。上市公司质量不断提高,个人理财盈利能力持续增长,对个人理财投资者吸引力显著加大。

20XX年上半年,个人理财公司异军突起成为理财市场主力军,同时理财产品净值化程度稳步提升,投资资产收益维持稳健。《报告》显示,20XX年上半年,全国共有325家银行机构和理财公司累计新发理财产品2.55万只,同比减少10054;累计募集资金62.41万亿元,同比增长5.57%

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