【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《账户核实自查报告》，欢迎阅读！
篇一：关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告 关于存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的自查报告 会计部： 根据 号文件《》的文件精神，我分理处自接到文件之日，认真领会文件精神并对本行开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实的自查工作，保证了存量存款账户神风信息的真实性。现将自查情况报告如下： （一）成立核实工作领导小组：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展，我行就此次核实工作成立了专门领导小组，对本网店存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。 组长： 成员： （二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核实，核对为正式的，在系统中标注。对客户暂不提供有效证件的，加强了核实工作的宣传引导，要求呵护在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。 （三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查，经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。 留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人从新提交居民身份证原件进行核查。 存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提供有效身份证原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。 对于年月日以后在本系统开立业务的，我行必须以提供真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据《中国人民银行关于进一步落实人民币存款账户实名制的通知》（银发【2008】191号）文件以及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保管实施办法》要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下的中国公民，应有监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 核实工作中认真核对了信息采集表中带“*”项目，核实真实后打印“客户信息采集表”，同时留存客户身份证复印件。 （四）对尚未确认身份信息为真实的疑义身份信息，我行进行了分类整理，区别对待，有针对性采取进一步措施进行核实。 （五）我行开展长期宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知呵护办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反映，提高了社会公众对核实工作的认知度。 通过以上核实工作，实现了在我行业务系统中的标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。篇二：xx信用社自查报告 xx信用社账户核实自查报告 根据《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实验收工作的通知》进一步做好存量个人人民币银行存款账户相关身份信息，认真领会文件精神并对我社开展了存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核，保证了存量存款账户身份信息的真实性，现将自查情况报告如下： （一）成立核实工作领导小组：组长： 成员：为确保高质量完成核实工作，积极推动此次工作的开展。对本网点存量个人人民币银行存款账户进行了全面摸底，了解了账户种类及数量、开户时间、金额大小、留存身份证件种类等情况，确保核实工作平稳开展。 （二）按照指导意见中的核实工作措施，逐条对存量个人人民币银行存款账户身份信息进行核实。对前来办理业务客户，均要求出示其身份证或其他有效证件进行核对，核对为真实的，在系统中标注。对客户暂不能提供有效证件的，要求客户在下次办理业务时携带身份证件进行身份核实工作。 （三）存款人开户资料中留存的开户证明文件为居民身份证或临时身份证复印件的，我们通过联网核查系统或公安部门对存款人及代理人的身份信息进行核查。经核查，如信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实；如姓名、身份证号码和照片存在一项或多项不一致的，作为疑义身份信息核实。留存的居民身份证或临时身份证复印件已过有效期，或姓名为手写、生僻字等难以识别的，要求存款人重新提交居民身份证原件进行核查。 存款人的开户资料中未留存有效身份证件复印件的，要求存款人重新提交有效身份证件原件进行核查。经核查，信息相符的，可以认为账户相关身份信息为真实，并留存有效身份证件的复印件。 对于2007年1月1日以后在本系统开立业务的，我社必须以提供的真实身份证件核实，对于办理新开户业务的客户，根据要求，16周岁以上中国公民必须提供真实身份证，16周岁以下中国公民，应由监护人代理开立银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。 （五）我社长期开展宣传工作，除悬挂横幅外，在营业室醒目位置也张贴了公告，公告中明确告知客户办理业务时携带有效身份证件等要求。在核实工作中及时妥善处理了出现的问题，避免引起社会公众的误解和不良社会反应，提高了社会公众对核实工作的认知度。 通过以上核实工作，实现了在我社业务系统中标识、查询、统计核实结果，依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法终止了为身份不明的存款人提供服务，切实落实了个人存款账户实名制，维护经济金融秩序，保障银行业金融机构健康持续发展。 xx信用社篇三：当前个人存量账户核实工作中存在的难点及建议 当前个人存量账户核实工作中存在的难点及建议 存量个人账户核实工作依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务，全面“落实账户实名制、保障存款人合法权益”，从源头上遏制贪污受贿、偷税逃税、金融诈骗、洗钱等违法犯罪活动，维护广大人民的合法权益。在人总行下发的《中国人民银行关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关身份信息真实性核实工作的指导意见》（银发?2011? 254号，以下简称《指导意见》）中进行了具体部署，但在实际执行中仍存在不少难点，影响核实工作的落实，亟待解决。 一、实际执行中存在的难点 （一）部分个人账户核实难。一是对开户证明文件为非居民身份证的个人人民币银行存款账户的存款人及其代理人的身份信息。户口簿、港澳台通行证、护照、台湾居民往来大陆通行证等非居民身份证的个人有效证件的核实都需要公安部门的配合，在实际执行中，基层公安部门面对众多商业银行的核实请求，其工作态度及工作质量将无法保证。二是军人身份证件、武装警察身份证件、军人（武装警察）离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证、军事学院学员证等证件的核实更加复杂，此类证件的核实不只涉及地区某一个部门或系统，基 本文来源：https://www.dywdw.cn/ab84cb08c1c708a1294a44c4.html
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2023-02-23
