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12月1号实施银行新规：个人转账超过“这个数”就会被查账 银行新规12月1号来袭，个人转账超过“这个数”就会被查账。 大部分人的状况可能是稀里糊涂的，不了解查账是个啥情况。移动支付现在普及开了，大部分人使用支付宝和微信支付，或则刷卡。几乎没人带现金了，但是存款数额较大的时候，大家还是放在银行里，所以银行的新规的实行就可能对生活产生一定的影响。大家可能觉得查账这种行为侵犯个人隐私。这方面大家可以放心，银行知识金融机构，而不是执法机构，想要查账也不是说查就查的，个人的存款账户已然是受到法律的保护的，如果你平时没做什么亏心事的话，一般银行工作人员是不会找你喝茶的。 对于那些可能查账的行为，主要是由于银行有一个监控系统，为了保护合法人的资金安全，每一笔都会计入后台的数据中，但是每天转账的额度那么大，银行人员肯定没时间挨个查看，如果涉及到违法交易，还有出现可疑的账户的话，就会被后台的工作人员调出来查看一下资金的合法性。 原先规定个人账户超过5万元属于大额存单，如果出现可疑支付的话，就会被监控起来。但这次12.1号新规开始调整到20万元，20万元，20万元，重要的事情说三遍。那么一般怎么区分可疑程度的？ 短时间，频繁出现大额交易的行为；还有就是进账资金明显和之前的进账金额不符；或者是分散的频繁转出；总结一点，就是在短时间内，出现与你个人资金能力不符的进账行为，一般银行工作人员会把这笔钱监控起来。 大家可能疑惑是不是转账金额只要超过20万元就会被监控起来呢？这种也是概率性的。另外，银行的反洗钱系统还是起到一定的警醒作用的。也为追查洗钱的行为提供了一个备份。所以大家如果是知法守法的好公民，一般是不会被请到银行喝茶的。 今天的文章就到这里，小编在这感谢大家耐心看完，谢谢大家，如果对文章有感悟或者有不同意见观点的可以在下面留言和小编一起讨论。感谢大家的支持！ 本文来源：https://www.dywdw.cn/bb04bf63862458fb770bf78a6529647d272834ac.html
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2023-02-23
