【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《XX银行风险管理与合规部部门职责》，欢迎阅读！
风险管理与合规部 一、基本信息 部门名称：风险管理部 负责人岗位：风险管理部总经理 直接上级：分管副行长 编写日期： 二、职责描述 职能项 1、规划和计划 职责任务 组织开展全面风险管理体系的建设，进行全行风险偏好及风险管理战略与规划的拟定 根据经济金融形势和全行风险管理建设规划，制定年度工作计划，并组织实施 组织开展风险计量与管理工具的开发、各类风险管理政策的制定 组织研究和审核风险评价标准、风险评价技术和相关管理制度 制定全行合规管理政策，组织全行各业务条线、分支机构建立、完善规章制度和操作规程 组织和督促分支机构做好授信后管理工作 按贷后管理分工，进行贷后检查， 实施重点客户、问题客户的跟踪和检查 建立重大问题报告制度，通过贷后检查发现贷款客户情况异变和存在重大问题，查明原因，并上报处理结果或处理建议 2、政策管理和制度建设 3、授信后管理 组织制订全行信贷风险的控制指标，对信贷资产质量进行监测，及时向管理层报告监测结果、提出政策建议 向全行经营机构发布行业、地区、监管政策、企业等风险提示，检查风险管控措施的落实情况 进行全行信贷资产风险分类的复审、认定和汇总分析 负责辖内大额贷款客户及资产类新产品客户的检查，参与对新产品的审核，提出风险管控意见 对经营机构的信贷管理情况进行评估，对经营机构信贷资产质量进行考核 进行全行非零售客户信用风险管理相关系统的应用和培训 4、信用风险管理 6、系统管理 牵头对人民银行企业征信系统、个人征信系统等外挂平台进行管理，对客户经理进行企业征信、个人征信的推广培训工作，辅助客户经理进行征信查询 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险管理体系，形成操作风险管理的长效机制 研究、开发和维护操作风险识别、计量、监测、控制和报告的工具及方法，并确保工具及方法的有效实施 组织操作风险损失事件的调查、分析与报告 逐步建立覆盖全行各业务条线、分支机构的操作风险与合规管理体系，形成操作风险、合规管理的长效机制 识别外部法律、法规、监管规章、规范性文件，并进行适用性分析，组织相关部门贯彻实施 7、操作风险与合规管理 组织编制本行合规管理程序及操作手册，对全行各部门拟订的各项规章制度和操作流程进行合规性审查 通过对合规风险的识别、评估、监测和报告，确保各项经营活动符合法律、监管规定和行业内通用准则、标准的要求 对新业务、新产品进行合规性审查和法律论证 扎口管理总行对经营网点开展的各项检查，强化风险防范，提升检查效率 组织开展合规文化建设，提高合规意识 负责经营层信贷业务授权事务的管理 8、授权管理 制订授权办法及程序，统一制作授权书、转授权书、特别授权书等授权文本 9、反洗钱管理 负责牵头组织全行反洗钱的宣传、培训、检查和监督 指导、检查分支机构报送反洗钱数据 提出风险管理相关数据统计分析需求，与相关部门配合，编制各类统计报表或模板 收集、整理、分析全行各类风险数据，定期编制全行的全面风险管理报告 编制全行不良资产及抵债资产统计报告 10、统计分析和报告 保持与监管机构的日常工作联系，接待监管检查，协调、组织相11、对外联络 关部门做好配合工作，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况，并向相关领导及相关部门反馈 按银监会、省联社等上级部门的监管要求，牵头组织案件防控工作 12、案件防控 跟踪和督促案件防控责任部门落实上级部门年度案件防控要求 据各部门案件防控实施情况，汇总撰写案件防控报告，报告上级监管部门 对本部门范围内业务进行自查并配合外部检查 负责执行岗位分离、交易授权分层等内控管理制度，严防操作风险 13、内部控制 考核、评价经营机构风险管理工作 牵头完成全行内部控制评价年度报告 进行风险管理人员队伍的建设，开展培训需求调研，实施风险管理工作的专业化指导和培训 14、组织建设 实施对本部门员工的考核、评聘 15、其他 完成风险管理委员会办公室的日常工作 领导交办的其他工作 审核意见 部门负责人： 人力资源部： 分管行领导： 本文来源：https://www.dywdw.cn/cc78131840323968011ca300a6c30c225901f0e9.html
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2022-04-13
