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个人理财 B卷 上海大学继续教育学院试卷 课程名称：个人理财适用专业: 全校选修 2015年—2016年学年度第春季学期任课教师：桂詠评 姓名:__学号:成绩： 一．填空题（2分×15题，30分） 1．教育投资策划可以包括个人教育投资策划和子女教育投资策划两种。 2.按照个人财务规划的步骤，在向客户提供财务规划之前，首先需要建立和定义与客户的关系。 3．个人财务分析的时候，提供一个家庭或者个人在某一特定日期财务状况报表的，称为个人理财的财务报告。 4. 对一个处于成熟期的家庭来说，现金管理主要满足其对日常的、周期性的开支、突发事件和未来消费的需求。 5．证券投资操作程序中的第一步，首先到证券登记公司申请开设证券账户办理开户手续。 6．如果你选择租房来解决自己的居住问题的话，那么在签订租房合同的时候，最重要的细节是查看房东的房产证明、房主身份证及两证的统一、并索取复印件作为合同的附件。 7．教育投资策划中，子女教育策划的最大不确定性是子女的资质无法事先预测。 8．在保险原则四项原则中，代位求偿权原则 不适合人身保险。 9．税务筹划的基本前提是必须符合国家法律及税收法规。 10．开始考虑退休养老规划的时间，通常是由国家的相关政策，市场对各种员工的需求所决定。 11．遗产策划，常常需要采用遗嘱，其中公证遗嘱的法律效力最高。 12．在提供个人理财策划的时候，分析客户的财务状况和理财目标，是以建立和定义与客户的关系与搜集客户的信息为基础的。 13．如果客户已经决定购房，那么具体的购房决策，常常取决于客户的谈判磋商确定购房的具体对象。 14．作为银行客户，在收到新银行卡的时候，只有经过开卡程序，该信用卡才能使用。 二、单选选择题（请将正确的选项填入括号中： 3分×20题，共计60分） 1.刚刚入职的李先生，他的理财重点（A）。A.预留应急备用金 B.投资理财 C.教育理财 D.保险理财 2.与公司理财不同的是，个人理财的目标主要是（D）。A.收益最大化 B.财务安全 C.财务自由 D.提高生活质量 1 个人理财 B卷 3.个人财务分析的目的是（A）。A.提供决策依据 B.了解财务现状C.资产负债结构 D.预测未来 4.在会计原则方面，个人财务报表采用（B）原则。A.量入为出B.收付实现制C.权责发生制D.勤俭持家 5.银行储蓄产品在所有理财业务中占据（B）地位。 A.可有可无 B.基础 C.没有 D.都不是 6.汽车贷款是属于（B）贷款的一种。 A.长期 B.短期 C. 信用 D.经营 7.在个人理财业务中，投资是（A）。 A.核心地位 B.理财的全部 C.风险大 D.A+B 8.股票投资，比较好的特性是（A）。 A.流动性 B.安全性 C.对抗通胀 D.当前收入 9. 以资产作为还款保证的银行融资产品是（C）。 A. 汽车贷款 B. 个人信用贷款 C. 个人抵押贷款 D. 个人经营贷款 10. 作为一项投资产品，流动性比较差的是（D）。 A. 银行储蓄 B. 股票 C. 证券投资基金 D. 房地产 11.教育投资策划，主要是（A）的整合。 A.教育资源和机遇 B.资金与学历教育 C.学历教育与非学历教育 D.国内教育与国外教育 12.在学历教育投资中，投入和收益比例最佳的是（B）学位。 A.学士 B.硕士 C.博士 D.博士后 13.具有投资性质的保险品种是（A）。 A.人寿险 B.财产险 C.健康险 D.人身意外伤害险 2 本文来源：https://www.dywdw.cn/bb1dcd80af1ffc4fff47ac14.html
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2023-01-21
