【#第一文档网# 导语】以下是®第一文档网的小编为您整理的《POS机管理办法》，欢迎阅读！
☆☆☆有限公司 关于中国农业银行POS机的 使用及管理方法 为方便客户货款结算，同时为减少因资金结算速度对销售造成不利的影响，经向河北省深州市农业银行申请，同意在公司财务部设立“金穗卡特约商户”并安装一台银行结算终端设备（POS机），将货款结算地点直接延伸到公司。为加强POS机结算过程的管理和资金结算的安全，特制定以下使用及管理方法。 一：POS机结算优点 利用POS机结算货款，只要客户办理了中国农业银行的金穗借记卡，公司可以在最短时间内以最快的速度进行货款结算，并且避免了客户带现金的风险和避开银行节假日不上班的规定。 二：适用范围 公司POS机的结算对象只限于在中国农业银行办理了金穗借记卡的销售客户，贷记卡、准贷记卡暂不在结算范围。 三：使用原则 客户是否用金穗借记卡进行货款结算取决于客户自愿和公司认为是否必要为确认原则。 四：使用方法 金穗借记卡交公司指定的专人即银行收款人员涮卡后，由持卡人输入密码，密码被确认后持卡人将需转账的金额告诉收款人员，由收款人员办理整个转账过程，转账成功后POS自动打印交易凭证，经持卡人签字确认后完成整个结算过程，经确认无误后开票。 五：交易凭证 金穗借记卡在POS机转账成功后会打印中国农业银行设定的有固定格式的交易凭证，持卡人必须在交易凭证上签字。交易凭证共三联，第一联公司留底备查和与银行对账，第二联交持卡人作交易凭证，第三联交银行用于结算。 六：办卡办法 针对公司目前的实际情况，客户在办理金穗借记卡可用三种方式： 1．河北省内并且本人亲自来公司购料的客户 由客户在自己所在地农业银行办理金穗借记卡，购料前将货款存入卡内，来公司购料时直接涮卡进行交易； 2．河北省内并且本人不亲自来公司购料的客户 由客户在自己所在地农业银行办理金穗借记卡，将此借记卡交由他人办理交款业务，原则上不要求客户委托给公司办理，若客户一定要委托公司办理则由其出具书面委托书（委托书格式附后）； 3．河北省以外的客户 考虑异省取款收费的因素，公司可以代跨省客户办理金穗卡，销售部提供客户名单身份证复印件，由财务部在深州农业银行为其办理金穗借记卡，并将卡交给客户，客户提前1—2天将货款存入卡内，购料时直接带卡来公司涮卡交易，若客户委托公司办理涮卡业务一定要有客户出具书面委托书。 公司接受委托办理涮卡业务的要选择信誉好，结算频率高的大客户，原则上不要超过20个。 七：借记卡的保管 客户委托公司办理涮卡业务的金穗借记卡，公司采取卡和密码分开保管的原则，卡由财务部出纳按照现金管理方式保管，在交卡给出纳前必须登记造册，（清册附后）清册由财务经理保管，以便于挂失等用。借记卡的密码由销售部指定专人保管。在涮卡时出纳、银行收款员、密码保管员三人共同完成。 八：交易记录 利用POS机结算的每笔资金，除有上述交易凭证外，公司还有专门的交易记录清单，对时间、金额、交易人等都有详细记录。 九：保管责任 公司内的卡和密码保管人若因卡丢失、密码泄露造成客户货款损失或相互勾结骗取卡内货款则要追究其责任，触犯法 本文来源：https://www.dywdw.cn/7addcd64e75c3b3567ec102de2bd960590c6d9b0.html
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2023-03-15
