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龙源期刊网 http://www.qikan.com.cn “新常态”下财务公司司库建设浅议 作者：方闽 来源：《财经界·学术版》2015年第24期 从1987年我国第一家财务公司诞生到今天，国民经济长期保持较高增速促进了财务公司行业的快速成长，财务公司背靠企业集团，依托实业，实现了跨越式发展。当前，中国经济已经进入以“中高速、优结构、新动力”为特征的新常态，经济换挡降速、利率市场化进程加快等外部环境变化给财务公司行业带来了新的挑战。 本文以浙能财务公司为例，探索经济“新常态”下企业集团财务公司的发展路径。笔者认为，新常态下财务公司应从夯实资金集中管理基础、加强金融创新力度、提升综合软实力三方面入手，深入挖掘自身司库职能，在集团整体战略规划的框架下发挥好产融结合的协同作用。 一、扎根集团是做实资金集中管理的基础 当前，实体经济下行压力加大，财务公司行业发展增速明显放缓；同时，由于财务公司规模总量小，在利率市场化的进程中缺乏话语权，只能被动跟随市场变化，融资成本明显提升。在复杂多变的金融形势下，财务公司应当充分发挥熟悉集团主业的优势，牢牢扎根产业，紧紧围绕资金集中管理的核心功能，根据集团生产经营特点有针对性地进行金融产品和服务创新，用产业和风控约束业务行为，助力集团主业发展。 浙能财务公司自成立之初就将自身定位为“立足于集团、服务于集团”的内生性金融机构，始终坚持在加强资金集中管理能力上精耕细作。在最新颁布的《企业集团财务公司行业评级办法（试行）》中，资金集中管理能力权重最高，占到评分标准的40%，这表明资金集中管理能力是财务公司的安身立命之本，也是其未来发展的首要前提。围绕资金集中管理做好文章，在资金账户、融资和对外支付上做到集中管理，努力实现对集团资金的全方位管控。 一是不断加强资金归集力度，建立集团统一的资金池。从争取集团行政支持和提升自身金融服务水平两方面入手，浙能财务公司全口径资金归集率连续多年稳定保持在80%左右，较高的资金归集率提升了信贷业务的深度和广度，有效释放了同业业务和投资业务的资金空间，对于增强集团资金整体收益率和平滑集团流动性起到了积极作用。 二是全面实施融资集中管理，发挥自身融资平台作用。作为能源电力行业的金融机构，浙能财务公司充分利用熟悉能源产业资金流动规律的优势，在收集分析集团整体融资需求的基础上，牵头与各大银行省分行以上层级建立总对总的合作关系；综合利用集团金融资源，统筹协调集团外部融资和资金安排，建立与集团中长期资产负债体系相匹配的资金来源模式。 三是积极推进集中代理支付，管控集团资金支出端。自2012年起，浙能财务公司在集团系统内分批次推广集中代理支付业务，通过成员单位对外支付的付款要素与事先备案的要素自 本文来源：https://www.dywdw.cn/ec7e7edc53d380eb6294dd88d0d233d4b14e3fb3.html
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2022-05-04
